O organizador de finanças do Velotax conecta as contas do cliente por Open Finance, em modo somente leitura, e reúne gastos, cartões e vencimentos em um lugar só, sem oferta de crédito no caminho.
Organize sua
vida financeira
Conecte seus bancos e a gente
separa seus gastos, mostra seus
cartões e onde dá para cortar.
Grátis, quantos bancos quiser.
O que você vê no organizador
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Saldo de todas as contas, somado, com a hora da última consulta
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Gastos por categoria, comparados com o mês anterior
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Cartões com fatura aberta, limite usado e parcelas futuras
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Extrato de todos os bancos na mesma lista
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Assinaturas e tarifas que se repetem, somadas no ano
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Orçamento já preenchido pela média dos seus três últimos meses
Como conectar seu banco
A autorização acontece dentro do app do seu próprio banco. Você só confirma.
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Escolha o banco
De qual banco você quer trazer os dados.
Quantos quiser, sem limite. -
Autorize no seu banco
Você vai para o app do banco e confirma lá.
Quem aparece na tela é a Klavi, parceira de
Open Finance do Velotax. -
Pronto
A gente separa seus gastos por categoria
e por cartão — sem você classificar nada à mão.
O que a conexão permite — e o que não permite
O Open Finance é regulado pelo Banco Central, e o compartilhamento é sempre autorizado por você, dentro do seu banco.
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Só leitura — ninguém movimenta sua conta; a conexão só lê o que já aconteceu no extrato
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Grátis e sem prazo — sem limite de bancos, e a autorização vale até você desconectar
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Sem oferta no caminho — nenhuma tela leva para crédito, cupom ou anúncio
Perguntas frequentes sobre o organizador
As dúvidas mais comuns de quem vai conectar o primeiro banco.
Preciso conectar um banco para usar o organizador?
Sim. Sem pelo menos um banco conectado pelo Open Finance, o organizador não tem dados para mostrar. Não existe uso apenas com lançamentos feitos à mão — os lançamentos manuais servem para completar o que o banco não mostra, como dinheiro vivo.
O Velotax pode movimentar minha conta?
Não. A conexão é somente de leitura. Ninguém pode movimentar sua conta ou fazer transações a partir dela.
O organizador é grátis?
Sim, e sem limite de bancos conectados. A autorização também não tem prazo: vale até você desconectar, aqui ou no aplicativo do seu banco.
Quanto tempo leva para conectar um banco?
Cerca de 2 minutos. Você escolhe o banco, é levado para o aplicativo ou site dele e autoriza o compartilhamento por lá.
Posso desconectar depois?
Sim, quando quiser — pelo Velotax ou pelo aplicativo do seu banco. A autorização vale até você desconectar.
Os dados aparecem em tempo real?
Não, e a gente nunca diz isso. O organizador sempre mostra quando o dado foi buscado pela última vez, por exemplo "atualizado há 2 h · 3 bancos".
Dá para saber se eu pago tarifa à toa?
Sim. É regra do Banco Central que todo banco ofereça um pacote essencial sem tarifa: cartão de débito, 4 saques, 2 transferências no mesmo banco, 2 extratos impressos, consultas pelo app à vontade e Pix para pessoa física sempre grátis. O organizador identifica se você paga pacote de serviços e mostra o valor mensal e o total por ano. Se você usa mais do que o pacote essencial oferece, o pago pode compensar.
Pronto para organizar suas contas?
Conecte seu primeiro banco em uns 2 minutos, direto no aplicativo Velotax.